Мошенникларның ысуллары шул ук: акчаны «куркынычсыз счетка» күчерергә тәкъдим итәләр

Алар үзләрен банкның куркынычсызлык хезмәте, хокук саклау органнары, Федераль финанс мониторингы хезмәте яки Пенсия фонды хезмәткәрләре итеп таныштырырга мөмкин. Бу хакта «Шәһри Казан»га Татарстан Республикасы буенча Эчке эшләр министрлыгының Җинаятьчеләрне эзләү идарәсенең мошенникларны ачу бүлегендә аеруча мөһим эшләр буенча оперуполномоченные Рәдис Юсупов сөйләде.

Белгеч сүзләренчә, җинаятьчеләрнең төп максаты — кешене куркытып, ашыгыч карар кабул итәргә мәҗбүр итү һәм акчасын үзләштерү.

Мошенниклар нинди сылтаулар куллана?

Җинаятьчеләр шалтырату вакытында түбәндәге сәбәпләрне китерергә мөмкин:

— акчаларны санкцияләнмәгән күчерүләрдән саклау кирәклеге;

— «Дәүләт хезмәтләре» порталындагы шәхси кабинетның ватылуы;

— кешенең исеменә ышанычнамә, заем яки кредит рәсмиләштерелүе;

— акчаларны саклап калу өчен аларны «куркынычсыз счетка» күчерү зарурлыгы;

— исәпкә алынмаган хезмәт стажын ачыклау;

— SIM-картаның гамәлдә булу вакытын озайту;

— элек урланган акчаларны кире кайтару;

— инвестицияләр ярдәмендә тиз арада акча эшләү;

— интернет-мәйданчыкларда товарлар сатып алу яки сату.

Мошенниклар еш кына корбаннарына акчаларын декларацияләргә һәм «куркынычсыз счетка» күчерергә кирәк дип белдерә. Әмма чынлыкта андый счетлар юк. Бу — алдауның киң таралган ысулы.

«Дроп» булудан сак булыгыз

Рәдис Юсупов акча күчерүдә катнашкан кешеләргә дә игътибарлы булырга киңәш итә. Үзенең банк картасын яки счетын башка кешеләргә биреп, шикле акчаларны күчерүдә катнашкан кеше «дроп» дип атала.

Мондый гамәлләр җитди нәтиҗәләргә китерергә мөмкин:

— Россия Федерациясе Җинаять кодексының 187нче маддәсе нигезендә җинаять җаваплылыгы;

— нигезсез баету турындагы гражданлык дәгъвасы;

— банк счетларының блоклануы;

— мошенникларның корбаны булу куркынычы.

Мәсәлән, криптовалюта сатып алу-сату белән шөгыльләнгән кеше үз картасына акча кабул итә. Соңрак бу акчаларның мошенниклык яки башка җинаять юлы белән алынган булуы ачыклана. Нәтиҗәдә, аның банк карталары блокланырга, ә счет хуҗасыннан акчаны кире кайтаруны таләп итәргә мөмкиннәр.

«Инвестицияләр» тәкъдим итүче мошенниклар

Мошенникларның тагын бер киң таралган ысулы — инвестицияләр ярдәмендә зур табыш вәгъдә итү. Алар социаль челтәрләрдә һәм төрле кызыксынулар буенча берләшмәләрдә корбаннар эзли.

Мондый алдауны берничә билге буенча танырга мөмкин:

— инвестиция платформасы кушымтасын интернеттан мөстәкыйль рәвештә табып булмый;

— сайтка керү өчен VPN кулланырга яки махсус сылтама аша үтәргә кирәк;

— сайтта мөстәкыйль бәяләмәләр юк, бары тик платформаның үзендә генә уңай фикерләр урнаштырылган;

— компания турында интернетта мәгълүмат юк;

— брокерлык оешмасының юридик адресы һәм теркәлү мәгълүматлары күрсәтелмәгән;

— шалтыратулар төрле номерлардан килә, аралашу мессенджерларга күчерелә;

— «счетны блоклаячаклар», «кредит җилкәсе кирәк», «банк кредитын алып торыгыз, бер айда кире кайтарасыз» кебек сүзләр белән акча кертергә ашыктыралар.

Белгечләр мондый тәкъдимнәргә ышанмаска, ашыкмыйча мәгълүматны тикшерергә һәм таныш булмаган кешеләргә акча күчермәскә чакыра.

Мошенниклардан ничек сакланырга?

Рәдис Юсупов якыннары белән алдан ук мошенникларның шалтыратулары турында сөйләшергә киңәш итә. Гаиләдә мондый очракларда нәрсә эшләргә кирәклеген һәм кемгә мөрәҗәгать итәргә мөмкин булуын алдан билгеләү мөһим.

Шулай ук түбәндәге саклык чараларын кулланырга мөмкин:

— «Дәүләт хезмәтләре» порталы яки МФЦ аша онлайн-кредитлар һәм микрозаймнар рәсмиләштерүгә үз-үзеңә тыю кую;

— SIM-карталар рәсмиләштерүгә үз-үзеңә тыю хезмәтеннән файдалану;

— «Дәүләт хезмәтләре» порталындагы «Ышанычлы контакт» сервисын куллану;

— банкта якын кешегә эре операцияләр турында хәбәр итү мөмкинлеген бирә торган сервисны тоташтыру;

— туганнар белән мошенниклар шалтыраткан очракта нинди җавап бирергә кирәклеген алдан сөйләшү.

Иң мөһиме — сезне куркытырга яки ашыктырырга тырышсалар да, акча күчерергә ашыкмагыз. Шикле шалтырату булганда сөйләшүне өзеп, банкка яки хокук саклау органнарына рәсми номерлар аша үзегез мөрәҗәгать итегез.